• Как правильно управлять финансами своего бизнеса, если вы не специалист в области финансового анализа - Финансовый анализ

    Финансовый менеджмент - финансовые отношения между суъектами, управление финасами на разных уровнях, управление портфелем ценных бумаг, приемы управления движением финансовых ресурсов - вот далеко не полный перечень предмета "Финансовый менеджмент"

    Поговорим о том, что же такое коучинг? Одни считают, что это буржуйский брэнд, другие что прорыв с современном бизнессе. Коучинг - это свод правил для удачного ведения бизнесса, а также умение правильно распоряжаться этими правилами

Глава 3 ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВ

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 
17 18 19 20 21 22 23 24 

Статья 17. Государственная регистрация банков

Государственная регистрация банков осуществляется Национальным банком Украины в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Уполномоченные учредителями банка лица представляют Национальному банку Украины для государственной регистрации следующие документы:

1) заявление о регистрации банка; 2) учредительный договор (кроме государственного банка); 3) устав банка; 4) решение об учреждении банка (протокол учредительного собрания) или Постановление Кабинета Министров Украины об учреждении государственного банка; 5) бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые банк планирует осуществлять в ближайший год, и стратегию деятельности банка на ближайшие три года согласно установленным Национальным банком Украины требованиям; 6) информацию о финансовом положении участников, которые будут иметь существенное участие в банке. В случае если учредителем банка является юридическое лицо, предоставляется информация о членах совета директоров и лицах, имеющих существенное участие в этом юридическом лице; 7) бухгалтерскую и финансовую отчетность за последние четыре отчетных периода (квартала) – для участников – юридических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке, справку Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год) – для участников – физических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке; 8) сведения о численном составе наблюдательного совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии; 9) копию платежного документа о внесении платы за регистрацию банка, устанавливаемой Национальным банком Украины; 10) нотариально заверенные копии учредительных документов участников, которые являются юридическими лицами и будут иметь существенное участие в банке; 11) копии отчета о проведении открытой подписки на акции – для банка, учреждаемого в форме открытого акционерного общества; 12) сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации председателя и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера банка.

Национальный банк Украины в недельный срок с даты представления документов для государственной регистрации банка открывает временный счет для накопления подписных взносов учредителей и других участников банка.

Решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка принимается Национальным банком Украины не позднее трехмесячного срока с момента представления полного пакета документов, указанных в настоящей статье.

Национальный банк Украины может требовать от заявителя исправления недостатков в представленных документах.

Регистрация банков осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков, после чего банк приобретает статус юридического лица.

Национальный банк Украины выдает банку свидетельство о его государственной регистрации по установленной им форме.

Статья 18. Основания для отказа в государственной регистрации

Национальный банк Украины может отказать в государственной регистрации банка в случае, если:

1) нарушен порядок учреждения банка; 2) учредительные документы банка не отвечают законодательству Украины; 3) представлен неполный пакет документов, необходимых для государственной регистрации банка, либо эти документы не отвечают требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины; 4) у Национального банка Украины имеются доказательства, подтверждающие отсутствие безупречной деловой репутации или отсутствие удовлетворительного финансового положения по меньшей мере одного из учредителей, имеющих существенное участие в банке; 5) профессиональная пригодность и деловая репутация председателя исполнительного органа и главного бухгалтера банка, а также членов исполнительного органа банка не отвечают требованиям Национального банка Украины.

О неполноте представленного пакета документов и/или о несоответствии профессиональной пригодности и деловой репутации председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера Национальный банк Украины обязан сообщить уполномоченным лицам банка не позднее месячного срока с даты представления документов.

Об отказе в государственной регистрации банка Национальный банк Украины принимает мотивированное решение. Заверенная Национальным банком Украины копия решения об отказе в регистрации банка направляется уполномоченному лицу банка заказным письмом или вручается под расписку.

Отказ в государственной регистрации банка не может быть осуществлен по другим основаниям, кроме указанных в настоящей статье.

Статья 19. Банковская лицензия

Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии.

Без получения банковской лицензии не разрешается осуществлять одновременно деятельность по привлечению вкладов и других средств, подлежащих возврату, и предоставлению кредитов, а также вести счета. Лица, виновные в осуществлении банковской деятельности без банковской лицензии, несут уголовную, гражданскую или административную ответственность согласно законам Украины.

Банковская лицензия предоставляется Национальным банком Украины на основании ходатайства банка при наличии документов, подтверждающих:

наличие уплаченного и зарегистрированного подписного капитала банка в размере, устанавливаемом настоящим Законом; обеспеченность банка надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением, помещениями в соответствии с требованиями Национального банка Украины; наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров) банка, имеющих соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком.

Национальный банк Украины может отказать в предоставлении лицензии, если указанные в настоящей статье условия не выполнены банком в течение одного года с даты государственной регистрации банка. В таком случае государственная регистрация банка отменяется и банк ликвидируется.

Решение о предоставлении банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении принимается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня получения полного пакета документов, указанных в настоящей статье.

Банковская лицензия не может передаваться третьим лицам.

Статья 20. Основания отзыва банковской лицензии

Национальный банк Украины может отозвать банковскую лицензию исключительно в следующих случаях:

1) если было обнаружено, что документы, представленные для получения лицензии, содержат недостоверную информацию; 2) если банк не выполнил ни одной банковской операции в течение года со дня получения банковской лицензии; 3) при нарушении настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, повлекшем значительную потерю активов и наступление неплатежеспособности банка; 4) на основании заключения временного администратора о невозможности приведения банка в правовое соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины; 5) нецелесообразности выполнения плана временной администрации по реорганизации банка.

Национальный банк Украины немедленно уведомляет банк об отзыве у него банковской лицензии. Банк в течение трех дней с момента получения решения обязан возвратить Национальному банку Украины свою банковскую лицензию.

В день получения решения об отзыве банковской лицензии по основаниям, предусмотренным пунктом 1 части первой настоящей статьи, банк прекращает осуществление всех банковских операций и совершает действия, обеспечивающие исполнение банком своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами в соответствии с заключенными договорами и положениями настоящего Закона.

Решение Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии публикуется в газете «Урядовий кур"ґр» или «Голос Украины» и является основанием для обращения в суд с иском о ликвидации банка.

Статья 21. Предварительное разрешение на создание банка с иностранным капиталом

Для создания банка с иностранным капиталом его учредители обязаны получить предварительное разрешение Национального банка Украины. Для получения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом его правление (совет директоров) должно получить предварительное разрешение Национального банка Украины.

Для получения предварительного разрешения для создания банка с иностранным капиталом или для получения банком статуса банка с иностранным капиталом в Национальный банк Украины необходимо представить следующие документы:

1) ходатайство о предоставлении предварительного разрешения; 2) информацию о составе учредителей, их деловой репутации и наличии необходимых средств для учреждения банка; 3) разрешение иностранного контролирующего органа на участие в создании банка в Украине или письменное заверение иностранного учредителя об отсутствии в законодательстве страны его происхождения требований относительно получения такого разрешения; 4) информацию об андеррайтере и его деловой репутации, соглашение с андеррайтером, если банком принято решение о продаже акций банка на международных рынках путем андеррайтинга.

Ходатайство рассматривается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня его получения. Отказ Национального банка Украины в предоставлении разрешения должен даваться в письменной форме с указанием соответствующих мотивов.

Статья 22. Особенности государственной регистрации банков с иностранным капиталом

При любом получении банком статуса банка с иностранным капиталом, при условии, что иностранный инвестор приобретает существенное участие, для государственной регистрации банка с иностранным капиталом дополнительно к указанным в статье 17 настоящего Закона документам иностранный инвестор или по его поручению банк – эмитент акций, андеррайтер либо любое другое юридическое или физическое лицо, имеющее поручение от иностранного инвестора, представляет следующие документы:

1) нотариально заверенную по месту выдачи копию решения уполномоченного органа управления иностранного инвестора об участии в банке в Украине; 2) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора, если законодательством такой страны требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу; 3) нотариально заверенную по месту выдачи выписку из торгового (банковского) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора; 4) нотариально заверенную по месту выдачи копию заключения иностранной аудиторской организации о финансовом положении иностранного инвестора на конец последнего полного календарного года. Если определенное заключение дается иностранной аудиторской организацией, не входящей в перечень иностранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком Украины, то такое заключение должно быть подтверждено украинской аудиторской организацией.

Документы, указанные в пунктах 1, 2 (кроме письменного заверения иностранного инвестора), 3, 4 части первой настоящей статьи, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины.

В случае, если иностранный инвестор является физическим лицом, он представляет:

1) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, если законодательством такой страны требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований законодательства страны его пребывания относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу. Письменное согласие должно быть легализовано в консульском учреждении Украины, если иное не предусмотрено действующим международным договором, согласие на обязательность которого дано Верховной Радой Украины; 2) анкету, которая должна содержать, в частности, информацию об отсутствии судимости.

Если документы, указанные в настоящей статье, составлены на иностранном языке, они должны сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.

Национальный банк Украины вправе отказать в государственной регистрации банка с существенным иностранным участием при условии отсутствия по меньшей мере одного из документов, определенных настоящей статьей, или ненадлежащего оформления какого-либо из них. Отказ дается в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Статья 17. Государственная регистрация банков

Государственная регистрация банков осуществляется Национальным банком Украины в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Уполномоченные учредителями банка лица представляют Национальному банку Украины для государственной регистрации следующие документы:

1) заявление о регистрации банка; 2) учредительный договор (кроме государственного банка); 3) устав банка; 4) решение об учреждении банка (протокол учредительного собрания) или Постановление Кабинета Министров Украины об учреждении государственного банка; 5) бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые банк планирует осуществлять в ближайший год, и стратегию деятельности банка на ближайшие три года согласно установленным Национальным банком Украины требованиям; 6) информацию о финансовом положении участников, которые будут иметь существенное участие в банке. В случае если учредителем банка является юридическое лицо, предоставляется информация о членах совета директоров и лицах, имеющих существенное участие в этом юридическом лице; 7) бухгалтерскую и финансовую отчетность за последние четыре отчетных периода (квартала) – для участников – юридических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке, справку Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год) – для участников – физических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке; 8) сведения о численном составе наблюдательного совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии; 9) копию платежного документа о внесении платы за регистрацию банка, устанавливаемой Национальным банком Украины; 10) нотариально заверенные копии учредительных документов участников, которые являются юридическими лицами и будут иметь существенное участие в банке; 11) копии отчета о проведении открытой подписки на акции – для банка, учреждаемого в форме открытого акционерного общества; 12) сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации председателя и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера банка.

Национальный банк Украины в недельный срок с даты представления документов для государственной регистрации банка открывает временный счет для накопления подписных взносов учредителей и других участников банка.

Решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка принимается Национальным банком Украины не позднее трехмесячного срока с момента представления полного пакета документов, указанных в настоящей статье.

Национальный банк Украины может требовать от заявителя исправления недостатков в представленных документах.

Регистрация банков осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков, после чего банк приобретает статус юридического лица.

Национальный банк Украины выдает банку свидетельство о его государственной регистрации по установленной им форме.

Статья 18. Основания для отказа в государственной регистрации

Национальный банк Украины может отказать в государственной регистрации банка в случае, если:

1) нарушен порядок учреждения банка; 2) учредительные документы банка не отвечают законодательству Украины; 3) представлен неполный пакет документов, необходимых для государственной регистрации банка, либо эти документы не отвечают требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины; 4) у Национального банка Украины имеются доказательства, подтверждающие отсутствие безупречной деловой репутации или отсутствие удовлетворительного финансового положения по меньшей мере одного из учредителей, имеющих существенное участие в банке; 5) профессиональная пригодность и деловая репутация председателя исполнительного органа и главного бухгалтера банка, а также членов исполнительного органа банка не отвечают требованиям Национального банка Украины.

О неполноте представленного пакета документов и/или о несоответствии профессиональной пригодности и деловой репутации председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера Национальный банк Украины обязан сообщить уполномоченным лицам банка не позднее месячного срока с даты представления документов.

Об отказе в государственной регистрации банка Национальный банк Украины принимает мотивированное решение. Заверенная Национальным банком Украины копия решения об отказе в регистрации банка направляется уполномоченному лицу банка заказным письмом или вручается под расписку.

Отказ в государственной регистрации банка не может быть осуществлен по другим основаниям, кроме указанных в настоящей статье.

Статья 19. Банковская лицензия

Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии.

Без получения банковской лицензии не разрешается осуществлять одновременно деятельность по привлечению вкладов и других средств, подлежащих возврату, и предоставлению кредитов, а также вести счета. Лица, виновные в осуществлении банковской деятельности без банковской лицензии, несут уголовную, гражданскую или административную ответственность согласно законам Украины.

Банковская лицензия предоставляется Национальным банком Украины на основании ходатайства банка при наличии документов, подтверждающих:

наличие уплаченного и зарегистрированного подписного капитала банка в размере, устанавливаемом настоящим Законом; обеспеченность банка надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением, помещениями в соответствии с требованиями Национального банка Украины; наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров) банка, имеющих соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком.

Национальный банк Украины может отказать в предоставлении лицензии, если указанные в настоящей статье условия не выполнены банком в течение одного года с даты государственной регистрации банка. В таком случае государственная регистрация банка отменяется и банк ликвидируется.

Решение о предоставлении банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении принимается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня получения полного пакета документов, указанных в настоящей статье.

Банковская лицензия не может передаваться третьим лицам.

Статья 20. Основания отзыва банковской лицензии

Национальный банк Украины может отозвать банковскую лицензию исключительно в следующих случаях:

1) если было обнаружено, что документы, представленные для получения лицензии, содержат недостоверную информацию; 2) если банк не выполнил ни одной банковской операции в течение года со дня получения банковской лицензии; 3) при нарушении настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, повлекшем значительную потерю активов и наступление неплатежеспособности банка; 4) на основании заключения временного администратора о невозможности приведения банка в правовое соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины; 5) нецелесообразности выполнения плана временной администрации по реорганизации банка.

Национальный банк Украины немедленно уведомляет банк об отзыве у него банковской лицензии. Банк в течение трех дней с момента получения решения обязан возвратить Национальному банку Украины свою банковскую лицензию.

В день получения решения об отзыве банковской лицензии по основаниям, предусмотренным пунктом 1 части первой настоящей статьи, банк прекращает осуществление всех банковских операций и совершает действия, обеспечивающие исполнение банком своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами в соответствии с заключенными договорами и положениями настоящего Закона.

Решение Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии публикуется в газете «Урядовий кур"ґр» или «Голос Украины» и является основанием для обращения в суд с иском о ликвидации банка.

Статья 21. Предварительное разрешение на создание банка с иностранным капиталом

Для создания банка с иностранным капиталом его учредители обязаны получить предварительное разрешение Национального банка Украины. Для получения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом его правление (совет директоров) должно получить предварительное разрешение Национального банка Украины.

Для получения предварительного разрешения для создания банка с иностранным капиталом или для получения банком статуса банка с иностранным капиталом в Национальный банк Украины необходимо представить следующие документы:

1) ходатайство о предоставлении предварительного разрешения; 2) информацию о составе учредителей, их деловой репутации и наличии необходимых средств для учреждения банка; 3) разрешение иностранного контролирующего органа на участие в создании банка в Украине или письменное заверение иностранного учредителя об отсутствии в законодательстве страны его происхождения требований относительно получения такого разрешения; 4) информацию об андеррайтере и его деловой репутации, соглашение с андеррайтером, если банком принято решение о продаже акций банка на международных рынках путем андеррайтинга.

Ходатайство рассматривается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня его получения. Отказ Национального банка Украины в предоставлении разрешения должен даваться в письменной форме с указанием соответствующих мотивов.

Статья 22. Особенности государственной регистрации банков с иностранным капиталом

При любом получении банком статуса банка с иностранным капиталом, при условии, что иностранный инвестор приобретает существенное участие, для государственной регистрации банка с иностранным капиталом дополнительно к указанным в статье 17 настоящего Закона документам иностранный инвестор или по его поручению банк – эмитент акций, андеррайтер либо любое другое юридическое или физическое лицо, имеющее поручение от иностранного инвестора, представляет следующие документы:

1) нотариально заверенную по месту выдачи копию решения уполномоченного органа управления иностранного инвестора об участии в банке в Украине; 2) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора, если законодательством такой страны требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу; 3) нотариально заверенную по месту выдачи выписку из торгового (банковского) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора; 4) нотариально заверенную по месту выдачи копию заключения иностранной аудиторской организации о финансовом положении иностранного инвестора на конец последнего полного календарного года. Если определенное заключение дается иностранной аудиторской организацией, не входящей в перечень иностранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком Украины, то такое заключение должно быть подтверждено украинской аудиторской организацией.

Документы, указанные в пунктах 1, 2 (кроме письменного заверения иностранного инвестора), 3, 4 части первой настоящей статьи, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины.

В случае, если иностранный инвестор является физическим лицом, он представляет:

1) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, если законодательством такой страны требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований законодательства страны его пребывания относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу. Письменное согласие должно быть легализовано в консульском учреждении Украины, если иное не предусмотрено действующим международным договором, согласие на обязательность которого дано Верховной Радой Украины; 2) анкету, которая должна содержать, в частности, информацию об отсутствии судимости.

Если документы, указанные в настоящей статье, составлены на иностранном языке, они должны сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.

Национальный банк Украины вправе отказать в государственной регистрации банка с существенным иностранным участием при условии отсутствия по меньшей мере одного из документов, определенных настоящей статьей, или ненадлежащего оформления какого-либо из них. Отказ дается в письменной форме с указанием соответствующих оснований.