• Как правильно управлять финансами своего бизнеса, если вы не специалист в области финансового анализа - Финансовый анализ

    Финансовый менеджмент - финансовые отношения между суъектами, управление финасами на разных уровнях, управление портфелем ценных бумаг, приемы управления движением финансовых ресурсов - вот далеко не полный перечень предмета "Финансовый менеджмент"

    Поговорим о том, что же такое коучинг? Одни считают, что это буржуйский брэнд, другие что прорыв с современном бизнессе. Коучинг - это свод правил для удачного ведения бизнесса, а также умение правильно распоряжаться этими правилами

Приложение 1

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 
34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 
51 52 53 54 55 56 

Баланс коммерческого банка Екатеринодарский >

на 01 июня 1999 г., в тыс. руб.

Счета

1

20202

20206

20208

20302

30102

30110

30114

30202

30204

30213

30302

30306

30402

30404

30406

32210

32307

32401

44905

Актив

2

Касса банка

Касса обменных пунктов банка

Денежные средства в банкоматах

Золото немонетарное

Корреспондентский счет банка в ЦБ РФ

Корреспондентские счета в банках —корреспондентах

Корреспондентские счета в банках —нерезидентах в СКВ

Обязательные резервы банка по счетам в рублях

Обязательные резервы банка по счетам в иностранной

валюте

Счета банка в клиринговых и расчетных палатах

Расчеты с российскими филиалами банка

Межфилиальные кредиты

Счета в расчетных центрах ОРЦБ1

Счета в расчетных центрах ОРЦБ для обеспечения рас-

четов по операциям на ОРЦБ

Счета в расчетных центрах ОРЦБ, депонируемые для

гарантийного обеспечения расчетов по операциям на

ОРЦБ

Депозиты в банках для расчетов с использованием пла-

стиковых карт

Депозиты банка в банках —нерезидентах на срок от 181

дня до 1 года

Просроченная задолженность по предоставленным

межбанковским кредитам

Кредиты госпредприятиям на срок от 91 до 180 дней

Рубли

3

14 208

89

110

0

86 666

70

0

23 191

22 873

164

18 528

72 411

19 429

831

0

0

0

93

40

Ино-

стран-

ная

валюта

4

12 302

342

0

2073

0

20 359

52 700

0

0

0

34 923

8876

0

0

488

6321

77 202

0

0

Всего

5

26 510

431

ПО

2073

86 666

20 429

52 700

23 191

22 873

164

53 451

81 287

19 429

831

488

6321

77 202

93

40

1 ОРЦБ —организованный рынок ценных бумаг

Продолжение приложения 1

1

44906

45201

45203

45204

45205

45206

45207

45208

45405

45406

45407

45503

45504

45505

45506

45507

45806

45807

45808

45810

45811

45812

45814

45815

47408

47417

47423

47427

50102

2

Кредиты госпредприятиям на срок от 181 дня до 1 года

Кредиты овердрафт предприятиям

Кредиты предприятиям на срок до 30 дней

Кредиты предприятиям на срок от 31 до 90 дней

Кредиты предприятиям на срок от 91 до 180 дней

Кредиты предприятиям на срок от 181 дня до 1 года

Кредиты предприятиям на срок от 1 года до 3 лет

Кредиты предприятиям на срок свыше 3 лет

Кредиты физическим лицам на срок от 91 до 180 дней

Кредиты физическим лицам на срок от 181 дня до 1 года

Кредиты физическим лицам на срок от 1 года до 3 лет

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от

31 до 90 дней

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от

91 до 180 дней

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от

Г81 дня до 1 года

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от

1 года до 3 лет

Потребительские кредиты физическим лицам на срок

свыше 3 лет

Просроченные кредиты коммерческих предприятий фе-

деральной собственности

Просроченные кредиты некоммерческих предприятий

федеральной собственности

Просроченные кредиты государственных финансовых

организаций

Просроченные кредиты государственных некоммерче-

ских организаций

Просроченные кредиты негосударственных финансовых

организаций

Просроченные кредиты коммерческих предприятий

Просроченные кредиты физических лиц —предпринимателей

Просроченные потребительские кредиты

Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям

Суммы, списанные с корреспондентского счета до выяснения

Требования банка по прочим операциям

Требования банка по получению накопленных процентов

Вложения банка в долговые обязательства РФ для пере-

продажи

3

100

335

494

427

14 850

83 366

93 575

10 412

673

2946

10

26

114

1216

1674

590

3025

341

412

25

0

41 362

471

231

0

22

1691

1343

0

4

0

0

0

0

0

9753

70 783

0

0

0

1270

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1343

0

433

0

244

0

1913

136

130 302

5

100

335

494

427

14 850

93 119

164 358

10 412

673

2946

1280

26

114

1216

1674

590

3025

341

412

25

1343

41 362

904

231

244

22

3604

1479

130 302

290

Продолжение приложения 1

1

50103

50901

50902

50903

51501

51504

51505

51508

51509

60302

60304

60308

60310

60312

60323

60401

60402

60403

60701

60901

61001

61002

61003

61004

61005

61006

61101

61401

61403

61405

61406

2

Вложения банка в долговые обязательства РФ для инве-

стирования

Вложения банка в акции, приобретенные по операциям РЕПО

Вложения банка в акции, приобретенные для перепродажи

Вложения банка в акции, приобретенные для инвестирования

Учтенные банком векселя до востребования

Учтенные банком векселя со сроком погашения от

91 до 180 дней

Учтенные банком векселя со сроком погашения от 181

дня до 1 года

Учтенные банком векселя не оплаченные в срок и оп-

ротестованные

Учтенные банком векселя не оплаченные в срок и не-

опротестованные

Расчеты банка с бюджетом по налогам

Расчеты банка с внебюджетными фондами по начисле-

ниям на зарплату

Расчеты банка с работниками по подотчетным суммам

НДС по приобретенным материальным ценностям

Расчеты с поставщиками и подрядчиками

Расчеты банка с прочими дебиторами

Здания и сооружения банка

Конторское оборудование, автотранспорт, ЭВМ

Прочее оборудование и транспортные средства

Собственные капитальные вложения банка

Нематериальные активы банка

Хозяйственные материалы

Запасные части к ЭВМ и транспорту

Оборудование, требующее монтажа

Материал для социально-бытовых нужд

Материалы для упаковки денег

Другие материалы

Малоценные и быстроизнашивающиеся предметы

Расходы будущих периодов по кредитным операциям

Расходы будущих периодов по другим операциям

Уплаченный авансом накопленный процентный (купон-

ный) доход по долговым обязательствам

Отрицательная переоценка средств в иностранной валюте

3

8147

140

3664

505

56 277

5464

8380

1644

142

6642

5

177

37

6 737

553

64 840

28 031

15 773

3809

4501

580

242

5007

26

86

11 298

5395

960

702

313

67 933

4

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

416

0

0

0

5

8147

140

3664

505

56 277

5464

8380

1644

142

6642

5

177

37

67 371

553

64 840

28 031

15 773

3809

4501

580

242

5007

26

86

И 298

5395

1376

702

313

67 933

291

1

61408

70201

70202

70203

70204

70205

70206

70208

70209

70401

70501

Счета

1

10203

10204

10205

10206

10303

10304

10305

10306

10601

10602

10701

10702

10703

10704

30109

Продолжение

2

Отрицательная переоценка драгоценных металлов

Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты

Проценты, уплаченные юридическим лицам по привле-

ченным средствам

Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам

Расходы по операциям с ценными бумагами

Расходы по операциям с иностранной валютой и други-

ми валютными ценностями

Расходы на содержание аппарата управления

Штрафы, пени, неустойки уплаченные

Другие расходы

Убытки отчетного года

Использование прибыли отчетного года

Итого по активу

Пассив

2

Акции банка, принадлежащие госпредприятиям

Акции банка, принадлежащие коммерческим предпри-

ятиям

Акции банка, принадлежащие физическим лицам

Акции банка, принадлежащие нерезидентам

Привилегированные акции банка, принадлежащие гос-

предприятиям

Привилегированные акции банка, принадлежащие ком-

мерческим предприятиям

Привилегированные акции банка, принадлежащие фи-

зическим лицам

Привилегированные акции банка, принадлежащие не-

резидентам

Прирост стоимости имущества при переоценке

Эмиссионный доход

Резервный фонд

Фонды специального назначения

Фонды накопления

Другие фонды

Корреспондентские счета лоро банков —корреспондентов

3

307

3076

1672

7270

2268

1464

9947

276

17 490

315

3860

874 389

Рубли

3

1161

10 803

9445

1

22

2672

894

2

16 871

2001

15 026

17 045

73 056

2921

114

приложения 1

4

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

432 179

Ино-

стран-

ная

валюта

4

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

743

5

307

3076

1672

7270

2268

1464

9947

276

17 490

315

3860

1 306 568

Всего

5

1161

10 803

9445

1

22

2672

894

2

16 871

2001

15 026

17 045

73 056

2921

857

292

1

30112

30223

30301

30305

30601

31309

31406

31408

31609

32211

32311

32403

40106

40201

40202

40203

40204

40205

40206

40302

40401

40406

40408

40410

40501

40502

40503

40601

40602

40603

Продолжение

2

Корреспондентские счета лоро банков —нерезидентов в

СКВ

Незавершенные расчеты с РКЦ

Расчеты банка с российскими филиалами

Межфилиальные кредиты

Средства клиентов по брокерским операциям с ценны-

ми бумагами

Привлеченные межбанковские кредиты на срок свыше

3 лет

Привлеченные межбанковские кредиты от банков -<-

нерезидентов на срок от 91 до 180 дней

Привлеченные межбанковские кредиты от банков — нерезидентов на срок от 1 года до 3 лет

Депозиты, привлеченные от банков —нерезидентов на

срок свыше 3 лет

Резервы на возможные потери по МБК

Резервы на возможные потери по депозитам в банках

Резервы на возможные потери по просроченным МБК

Средства федерального бюджета госпредприятиям

Средства бюджетов субъектов РФ

Средства бюджетов субъектов РФ госпредприятиям

Средства бюджетов субъектов Рф негоспредприятиям

Средства местных бюджетов

Средства местных бюджетов госпредприятиям

Средства местных бюджетов негоспредприятиям

Средства, поступающие во временное распоряжение

бюджетных организаций

Пенсионный фонд РФ

Фонды социальной поддержки населения

Территориальные дорожные фонды

Внебюджетные фонды субъектов РФ и местных органов

власти

Счета финансовых организаций федеральной собствен-

ности

Счета коммерческих предприятий федеральной собст-

венности

Счета некоммерческих предприятий федеральной соб-

ственности

Счета государственных организаций финансовых орга-

низаций

Счета государственных коммерческих предприятий

Счета государственных некоммерческих предприятий

3

0

46 413

18 529

72 412

403

210

0

0

0

31

386

93

252

1411

569

14

9133

2154

255

2046

2612

446

65 691

3679

3

1684

28 866

1

1054

183 65

приложения 1

4

419

0

34 922

8876

0

0

1675

24 440

66 653

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

11

3340

6 205

956

12

3638

5

419

46 413

53 451

81 288

403

210

1675

24 440

66 653

31

386

93

252

1411

569

14

9133

2154

255

2046

2612

446

65 691

3679

14

5024

35 071

957

1066

22 003

293

1

40701

40702

40703

40801

40802

40804

40805

40807

40903

40911

42001

42101

42104

42105

42106

42108

42206

42301

42302

42303

42304

42306

42307

42308

42601

44005

44006

44909

45209

Продолжение

Счета ^негосударственных финансовых организаций

Счета негосударственных коммерческих предприятий

Счета негосударственных некоммерческих предприятий

Счета организации банков

Счета физических лиц —предпринимателей

Счета юридических лиц —нерезидентов типа Т

Счета юридических лиц —нерезидентов типа И

Счета юридических лиц —нерезидентов в иностранной

валюте

Расчетные чеки

Транзитные счета

Депозиты негосударственных финансовых организаций

до востребования

Депозиты негосударственных коммерческих предпри-

ятий до востребования

Депозиты негосударственных коммерческих предпри-

ятий на срок от 91 до 180 дней

Депозиты негосударственных коммерческих предпри-

ятий на срок от 181 дня до 1 года

Депозиты негосударственных коммерческих предпри-

ятий на срок от 1 года до 3 лет

Депозиты негосударственных коммерческих предприятий

для расчетов с использованием пластиковых карточек

Депозиты негосударственных некоммерческих органи-

заций от 1 года до 3 лет

Депозиты физических лиц до востребования

Депозиты физических лиц на срок до 30 дней

Депозиты физических лиц на срок от 31 до 90 дней

Депозиты физических лиц на срок от 91 до 180 дней

Депозиты физических лиц на срок от 1 года до 3 лет

Депозиты физических лиц на срок свыше 3 лет

Депозиты физических лиц для расчетов пластиковыми каргами

Депозиты физических лиц —нерезидентов до востребования

Привлеченные средства юридических лиц —нерезиден-

тов на срок от 181 дня до 1 года

Привлеченные средства юридических лиц —нерезиден-

тов на срок от 1 года до 3 лет

Резервы на возможные потери по ссудам, предостав-

ленным коммерческим предприятиям государственной

собственности

Резервы на возможные потери по ссудам, предостав-

ленным коммерческим предприятиям

3

3126

167 303

14 575

0

5372

2206

2

0

10

23

50

2808

342

0

120

0

100

10 643

25

2153

11 687

2565

9 946

831

4

0

0

1

23 587

приложения 1

4

1243

106 833

5283

19

2190

0

0

8679

0

0

0

0

i °

77 203

0

202

0

6213

0

1282

2141

145

20 936

6710

399

733

5457

0

0

5

4369

274 136

19 858

19

7562

2206

2

8679

10

23

50

2808

342

77 203

120

202

100

16 856

25

3435

13 828

2710

30 882

7541

403

733

5457

1

28 587

294

Продолжение приложения 1

1

45508

45818

47405

47407

47409

47411

47416

47422

47426

50904

51010

52301

52302

52303

60301

60303

60305

60309

60311

60313

60320

60322

60601

60602

60603

60903

61103

61201

61301

61302

61304

61306

61308

2

Резервы на возможные потери по ссудам, предостав-

ленным физическим лицам на потребительские цели

Резервы на возможные потери по просроченным ссудам

Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностран-

ной валюты

Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям

Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям

Начисленные проценты по вкладам

Суммы на корреспондентских счетах банка до выяснения

Обязательства банка по прочим операциям

Резервы под возможное обесценение вложений в акции

Резервы на возможные потери вложений в векселя

Выпущенные банком векселя и акцепты до востребования

Выпущенные банком векселя и акцепты со сроком по-

гашения до 30 дней *

Выпущенные банком векселя и акцепты со сроком по-

гашения от 31 до 90 дней

Расчеты с бюджетом по налогам

Расчеты с внебюджетным фондами по начислениям

зарплаты

Расчеты с работниками банка по оплате труда

НДС по приобретенным материальным ценностям

Расчеты с поставщиками, подрядчиками

Расчеты с нерезидентами по хозяйственным операциям

Расчеты с участниками банка по дивидендам

Расчеты с прочими кредиторами

Износ зданий и сооружений

Износ автотранспорта, конторского оборудования и др.

Износ прочего оборудования, транспорта и др.

Амортизация нематериальных активов

Износ МБП

Реализация (выбытие) имущества

Доходы будущих периодов по кредитным операциям

Доходы будущих периодов по ценным бумагам

Доходы будущих периодов по другим операциям

Положительные курсовые разницы по переоценке ино-

странной валюты

Положительная переоценка драгоценных металлов

3

20

20 780

2996

0

0

942

522

469

18

1581

3147

1547

3510

10 010

1561

22

36

4

263

196

430

367

2533

8227

2963

1056

5395

952

1343

199

5

67 835

243

4

0

0

19

244

9799

416

1

15 292

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

489

0

0

0

0

0

0

136

0

0

0

0

5

20

20 780

3015

244

9799

1358

523

15 761

18

1581

3147

1547

3510

10 010

1561

22

36

4

263

196

430

856

2533

8227

2963

1056

5395

952

1479

199

5

67 835

243

295

1

70101

70102

70103

70106

70107

70301

Продолжение

2

Проценты, полученные по кредитам

Доходы от операций с ценными бумагами

Доходы от операций с иностранной валютой и другими

валютными ценностями

Штрафы, пени, неустойки полученные

Другие доходы

Прибыль отчетного года

Итого по пассиву

3

15 437

8273

12 926

1

13 571

2009

882 614

приложения 1

4

0

0

0

0

0

0

423 954

5

15 437

8273

12 926

1

13 571

2009

1 306 568

Внебалансовые счета

Счета

90701

90901

90902

90907

91102

91103

91202

91203

91206

91207

91301

91302

91303

91305

91307

91401

91604

91704

91802

91803

91904

99998

Актив

Бланки собственных ценных бумаг

Расчетные документы, ожидающие акцепта

Расчетные документы, не оплаченные в срок

Выставленные аккредитивы для расчетов с резидентами

Документы на инкассо, отосланные в банки —нерезиденты

Документы на инкассо, полученные от банков —нерезидентов

Разные ценности и документы

Разные ценности и документы, выданные под отчет

Средства на строительство, переданные в порядке доле-

вого участия

Бланки строгой отчетности-

Открытые кредитные линии по предоставлению кредитов

Неиспользованные предоставленные кредитные линии

Ценные бумаги, принятые в залог (обеспечение кредита)

Гарантии, поручительства, полученные банком

Имущество, принятое в залог (обеспечение кредита)

Ценные бумаги, переданные в залог

Просроченные неполученные проценты по кредитам,

выданным банком

Неполученные проценты по выданным кредитам, спи-

санные с баланса банка

Ссудная задолженность, списанная за счет резервов

Долги, списанные в убыток

Затраты на капвложения, приобретение нематериальных

активов

Счет для корреспонденции с пассивными счетами

Итого по активу

Рубли

16

1852

5 749 214

9858

0

0

4665

4965

3048

63

116 057

4741

50 232

17 359

413 666

50 000

21 620

3736

11 916

1442

40

113 309

6577 799

Ино-

стран-

ная

валюта

0

0

530 791

3717

8072

97 498

0

0

0

0

129 925

5263

0

2933

2529

0

3032

42

189

1138

0

0

785129

Всего

16

1852

6 280 005

13 575

8072

97 498

4665

4965

3048

63

245 982

10 004

50 232

20 292

416 195

50 000

24 652

3778

12 105

2580

40

113 309

7362928

296

Окончание приложения 1

Счета

91402

91404

91902

91903

99999

Пассив

Открытые кредитные линии по получению кредитов

Гарантии, выданные банком

Амортизация основных средств, нематериальных акти-

вов и др.

Кредиты, полученные от других банков на капвложения

Счет для корреспонденции с активными счетами

Итого по пассиву

Рубли

0

1749

10 881

0

7 249 619

7262249

Ино-

стран-

ная

валюта

36 361

10 264

6

54 054

0

100 679

Всего

36 361

12 013

10 881

54 054

7 249 619

7 362 928

Срочные операции

счета

93001

93704

счета

96001

96704

96801

Актив

Требования по поставке денежных средств

Требования по РЕПО —продажа ценных бумаг со сро-

ком исполнения от 31 до 90 дней

Итого по активу

Пассив

Обязательства по поставке денежных средств

Обязательства по РЕПО —продажа со сроком исполне-

ния от 31 до 90 дней

Нереализованные курсовые разницы по переоценке

иностранной валюты

Итого по пассиву

Рубли

0

156

156

Рубли

0

155

7

162

Ино-

стран-

ная

валюта

1323

0

1323

Ино-

стран-

ная

валюта

1317

0

0

1317

Всего

1323^

156

1479

Всего

1317

155

7

1479

Счета депо

счета

98000

98010

98020

98035

счета

98040

98050

98070

98080

Актив

Ценные бумаги на хранении в депозитарии

Ценные бумаги на хранении в головном депозитарии

(ностро депо базовый)

Ценные бумаги в пути, на проверке, переоформлении

Ценные бумаги, изъятые из депозитария

Итого по активу

Пассив

Ценные бумаги владельцев

Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию

Ценные бумаги, обремененные обязательствами

Ценные бумаги, владельцы которых не установлены

Итого по пассиву

Рубли

*

*

*

*

*

Рубли

*

*

*

*

*

Ино-

стран-

ная

ваЛюта

*

*

*

*

*

Ино-

стран-

ная

валюта

*

*

*

Всего

47

79 048 711

6

100

79 048 864

Всего

54 773 821

5 221 626

19 051 447

1970

79 048 864

Баланс коммерческого банка Екатеринодарский >

на 01 июня 1999 г., в тыс. руб.

Счета

1

20202

20206

20208

20302

30102

30110

30114

30202

30204

30213

30302

30306

30402

30404

30406

32210

32307

32401

44905

Актив

2

Касса банка

Касса обменных пунктов банка

Денежные средства в банкоматах

Золото немонетарное

Корреспондентский счет банка в ЦБ РФ

Корреспондентские счета в банках —корреспондентах

Корреспондентские счета в банках —нерезидентах в СКВ

Обязательные резервы банка по счетам в рублях

Обязательные резервы банка по счетам в иностранной

валюте

Счета банка в клиринговых и расчетных палатах

Расчеты с российскими филиалами банка

Межфилиальные кредиты

Счета в расчетных центрах ОРЦБ1

Счета в расчетных центрах ОРЦБ для обеспечения рас-

четов по операциям на ОРЦБ

Счета в расчетных центрах ОРЦБ, депонируемые для

гарантийного обеспечения расчетов по операциям на

ОРЦБ

Депозиты в банках для расчетов с использованием пла-

стиковых карт

Депозиты банка в банках —нерезидентах на срок от 181

дня до 1 года

Просроченная задолженность по предоставленным

межбанковским кредитам

Кредиты госпредприятиям на срок от 91 до 180 дней

Рубли

3

14 208

89

110

0

86 666

70

0

23 191

22 873

164

18 528

72 411

19 429

831

0

0

0

93

40

Ино-

стран-

ная

валюта

4

12 302

342

0

2073

0

20 359

52 700

0

0

0

34 923

8876

0

0

488

6321

77 202

0

0

Всего

5

26 510

431

ПО

2073

86 666

20 429

52 700

23 191

22 873

164

53 451

81 287

19 429

831

488

6321

77 202

93

40

1 ОРЦБ —организованный рынок ценных бумаг

Продолжение приложения 1

1

44906

45201

45203

45204

45205

45206

45207

45208

45405

45406

45407

45503

45504

45505

45506

45507

45806

45807

45808

45810

45811

45812

45814

45815

47408

47417

47423

47427

50102

2

Кредиты госпредприятиям на срок от 181 дня до 1 года

Кредиты овердрафт предприятиям

Кредиты предприятиям на срок до 30 дней

Кредиты предприятиям на срок от 31 до 90 дней

Кредиты предприятиям на срок от 91 до 180 дней

Кредиты предприятиям на срок от 181 дня до 1 года

Кредиты предприятиям на срок от 1 года до 3 лет

Кредиты предприятиям на срок свыше 3 лет

Кредиты физическим лицам на срок от 91 до 180 дней

Кредиты физическим лицам на срок от 181 дня до 1 года

Кредиты физическим лицам на срок от 1 года до 3 лет

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от

31 до 90 дней

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от

91 до 180 дней

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от

Г81 дня до 1 года

Потребительские кредиты физическим лицам на срок от

1 года до 3 лет

Потребительские кредиты физическим лицам на срок

свыше 3 лет

Просроченные кредиты коммерческих предприятий фе-

деральной собственности

Просроченные кредиты некоммерческих предприятий

федеральной собственности

Просроченные кредиты государственных финансовых

организаций

Просроченные кредиты государственных некоммерче-

ских организаций

Просроченные кредиты негосударственных финансовых

организаций

Просроченные кредиты коммерческих предприятий

Просроченные кредиты физических лиц —предпринимателей

Просроченные потребительские кредиты

Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям

Суммы, списанные с корреспондентского счета до выяснения

Требования банка по прочим операциям

Требования банка по получению накопленных процентов

Вложения банка в долговые обязательства РФ для пере-

продажи

3

100

335

494

427

14 850

83 366

93 575

10 412

673

2946

10

26

114

1216

1674

590

3025

341

412

25

0

41 362

471

231

0

22

1691

1343

0

4

0

0

0

0

0

9753

70 783

0

0

0

1270

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1343

0

433

0

244

0

1913

136

130 302

5

100

335

494

427

14 850

93 119

164 358

10 412

673

2946

1280

26

114

1216

1674

590

3025

341

412

25

1343

41 362

904

231

244

22

3604

1479

130 302

290

Продолжение приложения 1

1

50103

50901

50902

50903

51501

51504

51505

51508

51509

60302

60304

60308

60310

60312

60323

60401

60402

60403

60701

60901

61001

61002

61003

61004

61005

61006

61101

61401

61403

61405

61406

2

Вложения банка в долговые обязательства РФ для инве-

стирования

Вложения банка в акции, приобретенные по операциям РЕПО

Вложения банка в акции, приобретенные для перепродажи

Вложения банка в акции, приобретенные для инвестирования

Учтенные банком векселя до востребования

Учтенные банком векселя со сроком погашения от

91 до 180 дней

Учтенные банком векселя со сроком погашения от 181

дня до 1 года

Учтенные банком векселя не оплаченные в срок и оп-

ротестованные

Учтенные банком векселя не оплаченные в срок и не-

опротестованные

Расчеты банка с бюджетом по налогам

Расчеты банка с внебюджетными фондами по начисле-

ниям на зарплату

Расчеты банка с работниками по подотчетным суммам

НДС по приобретенным материальным ценностям

Расчеты с поставщиками и подрядчиками

Расчеты банка с прочими дебиторами

Здания и сооружения банка

Конторское оборудование, автотранспорт, ЭВМ

Прочее оборудование и транспортные средства

Собственные капитальные вложения банка

Нематериальные активы банка

Хозяйственные материалы

Запасные части к ЭВМ и транспорту

Оборудование, требующее монтажа

Материал для социально-бытовых нужд

Материалы для упаковки денег

Другие материалы

Малоценные и быстроизнашивающиеся предметы

Расходы будущих периодов по кредитным операциям

Расходы будущих периодов по другим операциям

Уплаченный авансом накопленный процентный (купон-

ный) доход по долговым обязательствам

Отрицательная переоценка средств в иностранной валюте

3

8147

140

3664

505

56 277

5464

8380

1644

142

6642

5

177

37

6 737

553

64 840

28 031

15 773

3809

4501

580

242

5007

26

86

11 298

5395

960

702

313

67 933

4

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

416

0

0

0

5

8147

140

3664

505

56 277

5464

8380

1644

142

6642

5

177

37

67 371

553

64 840

28 031

15 773

3809

4501

580

242

5007

26

86

И 298

5395

1376

702

313

67 933

291

1

61408

70201

70202

70203

70204

70205

70206

70208

70209

70401

70501

Счета

1

10203

10204

10205

10206

10303

10304

10305

10306

10601

10602

10701

10702

10703

10704

30109

Продолжение

2

Отрицательная переоценка драгоценных металлов

Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты

Проценты, уплаченные юридическим лицам по привле-

ченным средствам

Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам

Расходы по операциям с ценными бумагами

Расходы по операциям с иностранной валютой и други-

ми валютными ценностями

Расходы на содержание аппарата управления

Штрафы, пени, неустойки уплаченные

Другие расходы

Убытки отчетного года

Использование прибыли отчетного года

Итого по активу

Пассив

2

Акции банка, принадлежащие госпредприятиям

Акции банка, принадлежащие коммерческим предпри-

ятиям

Акции банка, принадлежащие физическим лицам

Акции банка, принадлежащие нерезидентам

Привилегированные акции банка, принадлежащие гос-

предприятиям

Привилегированные акции банка, принадлежащие ком-

мерческим предприятиям

Привилегированные акции банка, принадлежащие фи-

зическим лицам

Привилегированные акции банка, принадлежащие не-

резидентам

Прирост стоимости имущества при переоценке

Эмиссионный доход

Резервный фонд

Фонды специального назначения

Фонды накопления

Другие фонды

Корреспондентские счета лоро банков —корреспондентов

3

307

3076

1672

7270

2268

1464

9947

276

17 490

315

3860

874 389

Рубли

3

1161

10 803

9445

1

22

2672

894

2

16 871

2001

15 026

17 045

73 056

2921

114

приложения 1

4

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

432 179

Ино-

стран-

ная

валюта

4

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

743

5

307

3076

1672

7270

2268

1464

9947

276

17 490

315

3860

1 306 568

Всего

5

1161

10 803

9445

1

22

2672

894

2

16 871

2001

15 026

17 045

73 056

2921

857

292

1

30112

30223

30301

30305

30601

31309

31406

31408

31609

32211

32311

32403

40106

40201

40202

40203

40204

40205

40206

40302

40401

40406

40408

40410

40501

40502

40503

40601

40602

40603

Продолжение

2

Корреспондентские счета лоро банков —нерезидентов в

СКВ

Незавершенные расчеты с РКЦ

Расчеты банка с российскими филиалами

Межфилиальные кредиты

Средства клиентов по брокерским операциям с ценны-

ми бумагами

Привлеченные межбанковские кредиты на срок свыше

3 лет

Привлеченные межбанковские кредиты от банков -<-

нерезидентов на срок от 91 до 180 дней

Привлеченные межбанковские кредиты от банков — нерезидентов на срок от 1 года до 3 лет

Депозиты, привлеченные от банков —нерезидентов на

срок свыше 3 лет

Резервы на возможные потери по МБК

Резервы на возможные потери по депозитам в банках

Резервы на возможные потери по просроченным МБК

Средства федерального бюджета госпредприятиям

Средства бюджетов субъектов РФ

Средства бюджетов субъектов РФ госпредприятиям

Средства бюджетов субъектов Рф негоспредприятиям

Средства местных бюджетов

Средства местных бюджетов госпредприятиям

Средства местных бюджетов негоспредприятиям

Средства, поступающие во временное распоряжение

бюджетных организаций

Пенсионный фонд РФ

Фонды социальной поддержки населения

Территориальные дорожные фонды

Внебюджетные фонды субъектов РФ и местных органов

власти

Счета финансовых организаций федеральной собствен-

ности

Счета коммерческих предприятий федеральной собст-

венности

Счета некоммерческих предприятий федеральной соб-

ственности

Счета государственных организаций финансовых орга-

низаций

Счета государственных коммерческих предприятий

Счета государственных некоммерческих предприятий

3

0

46 413

18 529

72 412

403

210

0

0

0

31

386

93

252

1411

569

14

9133

2154

255

2046

2612

446

65 691

3679

3

1684

28 866

1

1054

183 65

приложения 1

4

419

0

34 922

8876

0

0

1675

24 440

66 653

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

11

3340

6 205

956

12

3638

5

419

46 413

53 451

81 288

403

210

1675

24 440

66 653

31

386

93

252

1411

569

14

9133

2154

255

2046

2612

446

65 691

3679

14

5024

35 071

957

1066

22 003

293

1

40701

40702

40703

40801

40802

40804

40805

40807

40903

40911

42001

42101

42104

42105

42106

42108

42206

42301

42302

42303

42304

42306

42307

42308

42601

44005

44006

44909

45209

Продолжение

Счета ^негосударственных финансовых организаций

Счета негосударственных коммерческих предприятий

Счета негосударственных некоммерческих предприятий

Счета организации банков

Счета физических лиц —предпринимателей

Счета юридических лиц —нерезидентов типа Т

Счета юридических лиц —нерезидентов типа И

Счета юридических лиц —нерезидентов в иностранной

валюте

Расчетные чеки

Транзитные счета

Депозиты негосударственных финансовых организаций

до востребования

Депозиты негосударственных коммерческих предпри-

ятий до востребования

Депозиты негосударственных коммерческих предпри-

ятий на срок от 91 до 180 дней

Депозиты негосударственных коммерческих предпри-

ятий на срок от 181 дня до 1 года

Депозиты негосударственных коммерческих предпри-

ятий на срок от 1 года до 3 лет

Депозиты негосударственных коммерческих предприятий

для расчетов с использованием пластиковых карточек

Депозиты негосударственных некоммерческих органи-

заций от 1 года до 3 лет

Депозиты физических лиц до востребования

Депозиты физических лиц на срок до 30 дней

Депозиты физических лиц на срок от 31 до 90 дней

Депозиты физических лиц на срок от 91 до 180 дней

Депозиты физических лиц на срок от 1 года до 3 лет

Депозиты физических лиц на срок свыше 3 лет

Депозиты физических лиц для расчетов пластиковыми каргами

Депозиты физических лиц —нерезидентов до востребования

Привлеченные средства юридических лиц —нерезиден-

тов на срок от 181 дня до 1 года

Привлеченные средства юридических лиц —нерезиден-

тов на срок от 1 года до 3 лет

Резервы на возможные потери по ссудам, предостав-

ленным коммерческим предприятиям государственной

собственности

Резервы на возможные потери по ссудам, предостав-

ленным коммерческим предприятиям

3

3126

167 303

14 575

0

5372

2206

2

0

10

23

50

2808

342

0

120

0

100

10 643

25

2153

11 687

2565

9 946

831

4

0

0

1

23 587

приложения 1

4

1243

106 833

5283

19

2190

0

0

8679

0

0

0

0

i °

77 203

0

202

0

6213

0

1282

2141

145

20 936

6710

399

733

5457

0

0

5

4369

274 136

19 858

19

7562

2206

2

8679

10

23

50

2808

342

77 203

120

202

100

16 856

25

3435

13 828

2710

30 882

7541

403

733

5457

1

28 587

294

Продолжение приложения 1

1

45508

45818

47405

47407

47409

47411

47416

47422

47426

50904

51010

52301

52302

52303

60301

60303

60305

60309

60311

60313

60320

60322

60601

60602

60603

60903

61103

61201

61301

61302

61304

61306

61308

2

Резервы на возможные потери по ссудам, предостав-

ленным физическим лицам на потребительские цели

Резервы на возможные потери по просроченным ссудам

Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностран-

ной валюты

Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям

Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям

Начисленные проценты по вкладам

Суммы на корреспондентских счетах банка до выяснения

Обязательства банка по прочим операциям

Резервы под возможное обесценение вложений в акции

Резервы на возможные потери вложений в векселя

Выпущенные банком векселя и акцепты до востребования

Выпущенные банком векселя и акцепты со сроком по-

гашения до 30 дней *

Выпущенные банком векселя и акцепты со сроком по-

гашения от 31 до 90 дней

Расчеты с бюджетом по налогам

Расчеты с внебюджетным фондами по начислениям

зарплаты

Расчеты с работниками банка по оплате труда

НДС по приобретенным материальным ценностям

Расчеты с поставщиками, подрядчиками

Расчеты с нерезидентами по хозяйственным операциям

Расчеты с участниками банка по дивидендам

Расчеты с прочими кредиторами

Износ зданий и сооружений

Износ автотранспорта, конторского оборудования и др.

Износ прочего оборудования, транспорта и др.

Амортизация нематериальных активов

Износ МБП

Реализация (выбытие) имущества

Доходы будущих периодов по кредитным операциям

Доходы будущих периодов по ценным бумагам

Доходы будущих периодов по другим операциям

Положительные курсовые разницы по переоценке ино-

странной валюты

Положительная переоценка драгоценных металлов

3

20

20 780

2996

0

0

942

522

469

18

1581

3147

1547

3510

10 010

1561

22

36

4

263

196

430

367

2533

8227

2963

1056

5395

952

1343

199

5

67 835

243

4

0

0

19

244

9799

416

1

15 292

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

489

0

0

0

0

0

0

136

0

0

0

0

5

20

20 780

3015

244

9799

1358

523

15 761

18

1581

3147

1547

3510

10 010

1561

22

36

4

263

196

430

856

2533

8227

2963

1056

5395

952

1479

199

5

67 835

243

295

1

70101

70102

70103

70106

70107

70301

Продолжение

2

Проценты, полученные по кредитам

Доходы от операций с ценными бумагами

Доходы от операций с иностранной валютой и другими

валютными ценностями

Штрафы, пени, неустойки полученные

Другие доходы

Прибыль отчетного года

Итого по пассиву

3

15 437

8273

12 926

1

13 571

2009

882 614

приложения 1

4

0

0

0

0

0

0

423 954

5

15 437

8273

12 926

1

13 571

2009

1 306 568

Внебалансовые счета

Счета

90701

90901

90902

90907

91102

91103

91202

91203

91206

91207

91301

91302

91303

91305

91307

91401

91604

91704

91802

91803

91904

99998

Актив

Бланки собственных ценных бумаг

Расчетные документы, ожидающие акцепта

Расчетные документы, не оплаченные в срок

Выставленные аккредитивы для расчетов с резидентами

Документы на инкассо, отосланные в банки —нерезиденты

Документы на инкассо, полученные от банков —нерезидентов

Разные ценности и документы

Разные ценности и документы, выданные под отчет

Средства на строительство, переданные в порядке доле-

вого участия

Бланки строгой отчетности-

Открытые кредитные линии по предоставлению кредитов

Неиспользованные предоставленные кредитные линии

Ценные бумаги, принятые в залог (обеспечение кредита)

Гарантии, поручительства, полученные банком

Имущество, принятое в залог (обеспечение кредита)

Ценные бумаги, переданные в залог

Просроченные неполученные проценты по кредитам,

выданным банком

Неполученные проценты по выданным кредитам, спи-

санные с баланса банка

Ссудная задолженность, списанная за счет резервов

Долги, списанные в убыток

Затраты на капвложения, приобретение нематериальных

активов

Счет для корреспонденции с пассивными счетами

Итого по активу

Рубли

16

1852

5 749 214

9858

0

0

4665

4965

3048

63

116 057

4741

50 232

17 359

413 666

50 000

21 620

3736

11 916

1442

40

113 309

6577 799

Ино-

стран-

ная

валюта

0

0

530 791

3717

8072

97 498

0

0

0

0

129 925

5263

0

2933

2529

0

3032

42

189

1138

0

0

785129

Всего

16

1852

6 280 005

13 575

8072

97 498

4665

4965

3048

63

245 982

10 004

50 232

20 292

416 195

50 000

24 652

3778

12 105

2580

40

113 309

7362928

296

Окончание приложения 1

Счета

91402

91404

91902

91903

99999

Пассив

Открытые кредитные линии по получению кредитов

Гарантии, выданные банком

Амортизация основных средств, нематериальных акти-

вов и др.

Кредиты, полученные от других банков на капвложения

Счет для корреспонденции с активными счетами

Итого по пассиву

Рубли

0

1749

10 881

0

7 249 619

7262249

Ино-

стран-

ная

валюта

36 361

10 264

6

54 054

0

100 679

Всего

36 361

12 013

10 881

54 054

7 249 619

7 362 928

Срочные операции

счета

93001

93704

счета

96001

96704

96801

Актив

Требования по поставке денежных средств

Требования по РЕПО —продажа ценных бумаг со сро-

ком исполнения от 31 до 90 дней

Итого по активу

Пассив

Обязательства по поставке денежных средств

Обязательства по РЕПО —продажа со сроком исполне-

ния от 31 до 90 дней

Нереализованные курсовые разницы по переоценке

иностранной валюты

Итого по пассиву

Рубли

0

156

156

Рубли

0

155

7

162

Ино-

стран-

ная

валюта

1323

0

1323

Ино-

стран-

ная

валюта

1317

0

0

1317

Всего

1323^

156

1479

Всего

1317

155

7

1479

Счета депо

счета

98000

98010

98020

98035

счета

98040

98050

98070

98080

Актив

Ценные бумаги на хранении в депозитарии

Ценные бумаги на хранении в головном депозитарии

(ностро депо базовый)

Ценные бумаги в пути, на проверке, переоформлении

Ценные бумаги, изъятые из депозитария

Итого по активу

Пассив

Ценные бумаги владельцев

Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию

Ценные бумаги, обремененные обязательствами

Ценные бумаги, владельцы которых не установлены

Итого по пассиву

Рубли

*

*

*

*

*

Рубли

*

*

*

*

*

Ино-

стран-

ная

ваЛюта

*

*

*

*

*

Ино-

стран-

ная

валюта

*

*

*

Всего

47

79 048 711

6

100

79 048 864

Всего

54 773 821

5 221 626

19 051 447

1970

79 048 864